文章最後更新於 2023-01-26
台股與美股你選好要投資哪個了嗎？如果對於美股還有疑惑的話，可以看看以下這篇文章
內容目錄
新手要如何開始投資美股？
大部分台灣人第一個接觸的投資工具都是台股，但常常覺得賠得比賺的還多，就不敢碰了，但你有沒有想過或許是市場問題不是你的問題？因此我今天要跟你介紹如何投資美股！
通常要準備開始投資美股前，你會聽到可以用「複委託」或開立「美國券商」來投資美股，但你清楚知道他們的差異嗎？
國內券商的複委託
什麼是複委託？要如何申請？
複委託的完整名稱為『受託買賣外國有價證券業務(Sub-brokerage)』，我白話解釋一下，就是「你透過國內券商下單，國內券商接受你的委託單後，再幫你向國外券商下單股票或ETF」，因為委託單經過國內及國外券商兩次動作，所以稱作「複委託」
各家券商複委託的手續費大約會落在0.2%~1%，不過要記得複委託的手續費是可以跟業務員殺價的，偷偷你說一個小秘密，大約可以殺到0.15%哦！
【申請複委託的方法】：
大部分的國內證券商都有提供複委託的服務，你只需要準備以下三樣文件，就可到國內券商或網路線上申請開戶
✔️ 雙證件(身分證+駕照或健保卡)
✔️ 印章
✔️ 銀行台幣和外幣存摺影本
複委託的優點
- 可以用中文溝通，對於英文不好的人會覺得較友善
- 在國內券商做交易，有些人會覺得比較安全
- 遇到問題可以到證券商直接向分行業務員詢問
- 直接用台幣或美金進行交易，不用將錢匯到國外
- 有些複委託有提供定期定額的服務
複委託的缺點
- 買賣都需手續費，所以交易頻繁的話手續費較高
複委託的手續費為下單金額的0.15%-1% ，會有最低額度手續費，不過可以跟複委託的券商談，可以談到最低約15美元，不過對於小額投資者會很不划算，因交易成本過高，就會吃掉很多獲利 - 不能使用融資融卷（開槓桿）
- 沒有股東的權益，不能參加股東大會
- 沒有股息再投資計劃(DRIP)
股息在再投資絕對是購買美股最大的好處，你還不懂DRIP是什麼嗎？點我有完整介紹DRIP。 - 可以投資的股票會比海外券商少
- 下單限價僅限當日有效，如果對於金額很在意的人，可能會常常盯盤
誰適合使用複委託購買股票？
- 想要同時投資多國市場的人
- 資產龐大的人
- 單筆大資金購入者
- 一年只交易一次
海外券商
海外券商是什麼？要如何申請？
現在申請美國券商只需要上網填寫資料就可以完成，而且美國券商的中文化介面都做得非常好，就算不懂英文的人開戶也不是問題，目前美國券商都有提供『零手續費』的優惠吸引我們去投資
利用美國券商購買股票、ETF，會是以你的名義去購入，換句話說，你就會成為那家公司的股東，擁有一切股東的權利，像是股東大會之前，公司會寄給你股東投票通知書，讓你體會到真實股東的感覺
👉🏻延伸閱讀：5分鐘帶你完成美股券商Firstrade開戶，馬上參與美股市場！
海外券商的優點
- 有股息再投資計劃(DRIP)，可以買到小數點後三位的碎股，讓你投入的本金可以一直持續投入，進而創造複利成長的效果
- 大部分券商都有提供交易免手續費的優惠
- 全部的個股、ETF都可以進行交易（約有8000多檔個股票）、可以進行選擇權
- 只需要申請證券帳戶即可，不必申請國外銀行帳戶
- 都擁有中文化介面，有的券商還有提供中文客服
海外券商的缺點
- 申請海外券商的過程都要自己來，沒有業務員會手把手帶你
不過別擔心我有教學文章手把手帶你完成開戶！Firstrade開戶點這裡 - 需要先將台幣換成美金，再電匯至國外帳戶，第一次電匯至國外需要去銀行設定網路約定帳戶（將你的錢匯到美國券商）
- 每三年要更新一次「W-8表格」
誰適合使用海外券商購買股票？
- 小額投資人
因你的投資金額不高，複委託會有最低手續費，這樣手續費會佔投資成本太高，股票的獲利可能會補不回來，但是利用海外券商只需要付一筆台灣到美國的全額到匯手需費約800-1,200台幣，就能在海外券商“零手續費”的購買股票。 - 頻繁交易者
五大美股券商介紹
在台灣比較常聽到的美國券商總共有5家，「TD Ameritrade德美利證券、Firstrade第一證券、Charles Schwab嘉信證券、InteractiveBrokers IB盈透證券、eToro」，有這麼多家我想你一定眼花撩亂了吧，以下讓我來幫你分析各家券商的優缺點吧～
美股券商1：TD Ameritrade德美利證券
- 成立於1975年，於1997年在美國納斯達克交易所掛牌上市，已有40多年的歷史，是全球第三大網路券商
- 2020年10月，嘉信理財（Charles Schwab）正式併購 TD Ameritrade（股票代碼同為：SCHW），不過業務上目前還是獨立各自運作
- 目前僅覆蓋美國市場
- 開戶程序較為複雜，開戶驗證需要 7~40 天的時間不等
- 開戶沒有金額限制，所以非常適合小資族使用
- 可投資商品種類：股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權、外匯
- 提供thinkorswim APP下單交易軟體，是屬於比較專業的介面，且介面可以依照自己的需求、喜好去新增項目，對高階投資人有較多幫助，對新手投資者會覺得介面超難
- 提供20萬美金的「模擬帳戶」，可以讓你練習投資
美股券商2：Firstrade第一證券
- 成立於1985年，由華人劉錦杭在美國創立，因此中文化服務、介面做的最好
- 沒有實體營業據點，僅是網路券商
- 目前僅覆蓋美國市場
- 開戶申請簡單易懂，只需5分鐘即可完成
- 可投資商品種類：股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權
- 提供24小時中文客服
- 有跨國 Visa 提款卡，可在全球提款機領取帳戶內的現金
- 手機APP介面設計的非常簡單易懂，很適合手機用戶操作
美股券商3：Charles Schwab嘉信證券
- 成立於1971年，是美國最大實體券商 (美股代碼: SCHW)
- 2020年TD與嘉信證券合併，不過業務上目前還是獨立各自運作
- 目前僅覆蓋美國市場
- 開戶門檻較高，需要 25,000 元美金才能下單
- 開戶時間很快，大約7天就可以完成
- 由於開戶門檻高、使用人數相對較少，所以客服是5間券商中最好
- 可以申請Visa Debit Card 提款卡，而且提領免手續費
美股券商4：InteractiveBrokers IB盈透證券
- 成立於1977年，是全球最大的網路券商，美股有掛牌上市 (美股代碼: IBKR)
- 一個帳戶可以投資全球33個國家的金融市場
- 平台功能強大，但交易軟體介面複雜
- 開戶程序較為繁瑣，現在有分為LITE版和PRO版，兩種版本間不同的差別可參考IB官網會有更詳細的說明
- 美股交易會有些微手續費的，每一股酌收 US$0.005，低消是 US$1.0
- 提供100萬美金的「模擬帳戶」，可以讓你練習投資
美股券商5：eToro
- 成立於2007年的以色列公司
- 開戶申請方便、超快速(約3分鐘完成)
- 介面平台簡單易懂
- 可投資商品：美股、歐股、港股、ETF、期貨、指數、外匯、虛擬貨幣、各國貨幣交易
- 主打社群交易平台，可與明星投資者交流，甚至可以直接跟單
- 提供10萬美金的虛擬帳戶讓投資人練習投資
- 可使用信用卡、PayPal 直接入金
- 投資槓桿商品，會變成購買到CFD差價合約，並不是正式的股票(所以我不推薦給長期投資者)
- 沒有受到SIPC保護，安全上會比較有疑慮哦，因此我不建議開立
五大美股券商總整理
美國卷商 | TD Ameritrade | Firstrade | Charles Schwab | InteractiveBrokers | eToro |
卷商類型 | 實體卷商 | 網路卷商 | 實體卷商 | 網路卷商 | 網路卷商 |
美股上市代碼 | SCHW | - | SCHW | IBKR | - |
開戶門檻(美金) | ＄0 | ＄0 | ＄25,000 | ＄10,000 | ＄50-10,00 |
入金方式 | 電匯 | 電匯 | 電匯 | 電匯 | 信用卡 |
交易手續費(美金) | 上市公司＄0 | ＄0 | ＄0 | ＄0.005/股 | 0.09% |
出金手續費(美金) | ＄25 | ＄35 | ＄25 | ＄10 | ＄5 |
股息再投資計畫 | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | 🚫 |
購買他國股票 | 🚫 | 🚫 | 🚫 | ✅ | 🚫 |
商品種類 | 美國股票/選擇權/ETF/期貨 | 美國股票/選擇權/ETF | 美國股票/選擇權/ETF/期貨 | 全世界股票/選全/ETF/期貨/外匯 | 虛擬貨幣/股票差價合約(CFD) |
模擬倉 | ✅ | 🚫 | 🚫 | ✅ | ✅ |
中文化介面 |
如果你覺得自己是小資族，我會建議你可以選擇「TD Ameritrade、Firstrade」來開戶，這兩家沒有規定你要擁有多少錢才可以開戶，因此會比較適合你哦！
那如果你認為自己是有很多錢的大戶，我建議你可以開「嘉信證券」，他們會把你當VVIP客戶在服侍啊！
【翠絲塔小叮嚀】
投資永遠不嫌晚，現在開始投資最重要。
只要你把錢放入股市，你的智商會瞬間提升，讓我們一起提昇財商吧！
歡迎留言和我分享你的想法哦～
如果有任何問題，也請你不吝嗇的留言讓我知道，
我都會回覆你的！
by 工程師下線中 - Trista翠絲塔