【新手投資】台股與美股要如何選擇呢?分析美股的十大優勢

文章最後更新於 2022-10-05

台股與美股要如何選

大家都說想要賺錢最快的方法就是「讓錢去幫我賺錢」
那麼有什麼方法可以讓錢去賺錢勒?
『股票』是多數人想到的第一個方法,我也不例外
一開始我也投資過台股,但為什麼最後我選擇投資美股呢?跟你分享一下比起台股我更愛美股的原因。

投資美股的原因與優勢分析

理財小白們是不是不知道要從台股還是美股下手呢?
以下列出10個我選擇投資美股的原因

美國市場大,不需擔心人為炒作股票

美國是全世界最大的經濟體,也是全世界成交量最大的股市, 不僅擁有許多全世界排名市值大的企業,也有其他國家的好公司會在美國掛牌上市 ,資金的流動來自於全球各個國家,因此交易量非常龐大,所以單一股票的股價不易受到資金龐大的大戶炒作。

下圖為依照世界股票市場總價值的份額計算,截至 2021 年 1 月,全球股票市場規模最大的國家/地區的分佈,可以清楚地發現美國是最大的股票市場,遙遙領先其他國家,所以無需擔心會被有心人炒作的問題,就連股神巴菲特都無法撼動整個市場。

台股與美股要如何選

美股選擇多元

台股大約有1,700多黨股票,美股有2萬多家上市櫃公司,是不是美股的選擇多很多呢!

最重要的事,台股有70%都是科技股或金融股,這樣會很難做到分散風險,而且對於很多台灣人來說,科技類公司的實際運作模式與賺錢的原因其實並不是很不清楚。

反觀美股,除了科技股、金融股,還有很多民生用品類、服務類、醫療、工業等等的上市公司,一定能從中找到符合你的知識圈。

巴菲特:「不要投資在你不了解的事物上面」

所以我們投資時,一定要知道公司的營運模式是什麼? 也要了解他們提供了什麼服務或商品?

美股很生活化

蘋果(AAPL)、Costco(COST)、麥當勞(MCD)、可口可樂(KO)、迪士尼(DIS)、Nike(NKE)以上我說的這幾家公司你有使用過產品或體驗他們的服務嗎?就算沒有親身試過,我相信你至少都有聽過吧?美股就是如此的日常環繞在我們的生活周遭,這就是為什麼我願意投資美股,對於台股反倒怕怕的原因了!

美股的零股交易容易,讓你更好入手

台股一張等於1000股,雖然台股現在支援零股交易,但通常單買零股的價格會比買一整張股票的價格差,甚至可能根本買不到
美股一張等於100股,不過交易都是用一股一股在交易,因此也較好入手哦

【翠絲塔的小秘訣大分享】

如果理財小白們想要定期定額購買台積電股票,有以下選擇:

1. 在台股買一張台積電(2330)目前要60幾萬台幣
2.在美股買一張台積電(TSM)目前大約120塊美金左右,也就是台幣3600元

因此你其實可以只花幾千塊就能投資台積電,當台積電的股東並參與公司的營運與成長,是不是聽起來很誘人呢!

美股卷商零手續費

台股有交易手續費、證交稅、股息稅。
台股在買入或賣出都會有0.1425%的交易手續費,而賣出時還會多一個證交稅,ETF的證交稅是0.1% 一般股票是0.3%,而股息還需要納入到你的年度所得之中,所以有時候你並沒有真正賺到錢,有時候賺的錢其實都被手續費吃掉了!

目前美國四大劵商(TD Ameritrade德美利證券、Firstrade第一證券、Charles Schwab嘉信證券、InteractiveBrokers IB盈透證券)都有提供零手續費的優惠,買賣股票、ETF都不需要額外的手續費哦!

美股券商-德美利證券TD Ameritrade
🔺美股券商-德美利證券TD Ameritrade
美股券商-第一證券Firstrade
🔺美股券商-第一證券Firstrade


只是從台灣匯錢去美國需要一筆「電匯手續費」,依照各家銀行會有不同的手續費,大約是台幣800-1200元,把錢從美國匯回台灣也需要一筆「電匯手續費」,目前我還沒有匯回來台灣的經驗,持續讓美股複利成長中,後續有經驗再補充分享。

【延伸閱讀】5分鐘帶你完成Firstrade開戶,開通最快速的美國卷商,馬上參與美股市場

美股股市長期是成長的趨勢,且報酬率更高

以下的圖以VT(全世界股票ETF)、SPY(美國前500大企業ETF)、0050(台灣前50大企業的ETF)來做比較,可以明顯的看到,這10多年期間美國股市的報酬率是最好的。

換句話說,如果你買美國ETF並且長期持有,會比很多台灣投資者賺的還多,聽起來有沒有很心動呢~

🔺股市長期報酬率,VT(全世界股票ETF)、SPY(美國前500大企業ETF)、0050(台灣前50大企業的ETF),圖片來源:Yahoo Finance

美股的除息日影響股價不大

台股除息旺季為6-8月,台股通常是一年配一次息,因此一次配的金額較多,所以常常聽到大家說「賺了股利卻賠了價差」,就是在説領到了股息但是股價也跌得很明顯。

美股通常是季配息,所以每一次配息的金額不多,而且『美股每天的股價波動』通常會大於『配息造成的波動』,因此美股每次配息在股價上其實都沒有太大的感覺。

🔺以Costco為例,每次的配息日股價都沒有明顯的下跌,反而甚至可能上漲,表示當天的美股波動大於配息的股價調整。資料來源:tradingview

美股股息再投入計劃(DRIP)

你有聽過股息再投入計劃(DRIP)嗎?

美股通常一季配發一次股息,配發的股息會自動幫你買入相同股票,最高可買到小數點第三位,表示可以買到0.001股,隨著時間的增加,股數一定會越來越多,也就是『複利』的效果,這也是我最愛美股的地方

台股通常是一年配發一次股息,股息會匯入你的戶頭中,你常常會覺得利息是你賺到的錢,而去大吃一餐犒賞自己,但事實是通常台股配發股息時股價也會下跌,你可能賺了股息卻賠了價差,不一定是真的有賺到哦

【翠絲塔的小秘訣大叮嚀】
利用複委託購買美股並沒有股息再投入計劃,因此我非常不建議哦!

【延伸閱讀】股息你會怎麼處理?推薦美股的股息再投資計劃DRIP,讓資產複利的效果極大化!

美股無漲跌幅的限制

為什麼沒有漲跌幅的限制對我來說是優點呢?因為這樣可以賺的更多啊,不過相對的風險也會高一些,不過有做好資產配置的股票組合就不用太擔心啦

美股有「熔斷機制」,以下用標普500為基準指數來說明,在美國股票市場交易時間時,股價跌7%時會暫停15分鐘的交易,當價格再跌13%時會再暫停15分鐘,當再跌到20%時當天的股市會直接暫停交易哦,可以看以下的圖會更清楚哦!

🔺美股指數的熔斷機制。圖片來源:股感

美股設定價格購入的掛單天數較長

台股跟美股都能設定價格購入,但是台股只能設定在當天,而美股可以掛單90天或180天(依照卷商的差異)

這也是我所提倡的價值投資的精髓,當你設定好想購入的金額,然後就安心去睡覺不用一直盯盤,等到價格跌到你的設定價格,就會自動幫你買入股票,多方便啊!

【翠絲塔小提醒】
每個人適合的投資方法不盡相同,雖然我大力推崇美股的價值投資,但不代表這個方法適合你,需要去評估你的風險與習慣來決定適合你的投資組合哦!

想知道更多美股公司嗎?

如果你想開始投資美股,卻不知道有什麼好公司的話,歡迎你點擊下方按鈕,去訂閱我的每週電子報《美股解鎖站》哦,我每週會與你分享一家美股公司。

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by 工程師下線中 - Trista翠絲塔

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