【2023年Firstrade開戶、入金教學】手把手圖解教學，美股小白也能輕鬆上手！

文章最後更新於 2023-02-12

第一證券Firstrade券商介紹

第一證券(Firstrade Securities Inc.)是一家純網路券商，並沒有實體的公司存在，但這點你不用太擔心。

Firstrade同時為金融業監管局（Financial Industry Regulatory Authority, FINRA）與美國證券投資人保護組織（Securities Investor Protection Corporation, SIPC）的成員，因此如果券商真的倒閉，你可以拿到SIPC給你50萬美元的最基本保障，這筆錢可能比你投資的金額還多呢！

Firstrade並不是台灣的證券商，是1985年由董事美籍華人劉錦杭（John Liu）獨自創立的一家美國券商，但是Firstrade的中文介面做得很好，英文不好的你也能輕鬆下單哦！而且Firstrade在股票交易、ETF上都有提供『零手續費』的優惠，可以為你大大省下不少錢。

Firstrade可以直接購買許多生活周遭的股票，例如：蘋果(AAPL)、麥當勞(MCD)、迪士尼(DIS)、VISA(V)、Costco(COST)等等大公司，這些都是我們生活中會遇到或使用中的產品，所以其實美股真的沒有你想像中的困難！當然你也可以購買美國大盤ETF，像是SPY、VOO、IVV，或是是全球的股市VTI，都是沒有問題的，但重點是你需要先開好戶頭。

Firstrade是開戶時間最短的美國券商，不僅開戶只需要5分鐘左右就完成，就連審核流程也是1-3天就完成了，因此趕快跟著以下的步驟開戶吧～

【延伸閱讀】為什麼大家都說ETF是懶人投資？ETF投資也有風險！

第一證券Firstrade開戶的事前準備

下我會依台灣公民身份為範例，列出開戶前需準備的東西

1. 在有效期限內的護照（或是使用身份證）
2. 你在使用中的手機
3. 你有在使用的 email 信箱

只需要準備三項就可以開始開戶了，很簡單吧！

第一證券Firstrade開戶流程

step1：前進官網，點選立即開戶

點選上面的按鈕前進Firstrade官網，並點擊『立即開戶』，網頁的右上方可以切換成中文，因此英文不好的你也不用太擔心哦！

step2：填寫手機，獲取驗證碼

如果你來到以下畫面，就需要切換畫面，因為我們並不是美國公民，我們需要申請的是國際帳戶，因此點擊框框內的「此處申請」。

接著會來到以下畫面，輸入你的手機號碼，等待幾分鐘就會收到簡訊通知你的驗證碼，如果過了5分鐘仍然沒收到簡訊，就要檢查你的手機號碼有沒有不小心填錯了！

手機號碼只需輸入後9碼就好囉，不需要輸0。

step3：選擇你的身份

選擇你的公民身份及出生的地點，切記你必須年滿18歲才能申請哦！

step4：上傳護照

將你的護照準備好，自行拍攝護照上有照片及簽名的那兩頁，並且上傳，如果你的護照過期的話會無法使用哦！可能就需要改用身分證來申請，有聽說身分證也能申請成功哦，簽名的那頁就上傳身分證的背面即可。

step5：填寫你的個人訊息

填寫你的個人相關資料，如果不知道要如何填寫，可以參考以下的圖示哦！不要亂填只要照實填寫即可。

居住地址的部分一定要用英文填寫，點選下方的郵局地址翻譯，直接貼上網站的翻譯即可，如果地址的部份太長要分兩行填寫哦！

step6：個人資產及投資經驗調查

• 資產的部分，一般有在存錢的人，正常情況應該為：總資產 > 流動資產 > 年收入
• 『投資經驗』要填“良好”或是“豐富”
• 『投資目標』選擇“投機”與“增值”
• 以下的『其他交易權限』如果你是股市新手，為了保險起見，我會建議你先不要開通，你可能連什麼意思都不懂，糊裡糊塗就會很容易不小心賠到錢。這些選項如果未來想開通，可以連絡Firstrade的24小時中文客服，想要開通也不會太困難
• 『融資融券權限』代表你想要操作融資融券
• 『期權交易權限』代表你想要操作選擇權
• 『延長時段交易』是可以在盤前盤後都能夠交易，投資新手不開通也可以
• 『證券借出收益計劃』雖然說可以賺取額外收入，聽起來還不錯，但實際上是把你手上所持有的股票借給需要借券的人，因此那些借出的股票會讓你喪失股東的權益，也就沒有受到SPIC的保護，因此我建議填否即可。

如果你是股票投資新手，就都填否就好了。

如果你想操作融資融卷或是想操作選擇權，那麼可以跟著我下面的圖來做選擇哦！

step7：設置帳號密碼

此步驟設置的帳號密碼與PIN碼，在每次登入Firstrade時都會用到，因此無論如何都要記清楚！！！忘記就無法登入買股票了啊～

step8：數位簽名

注意！此處的數位簽名需與step4上傳的護照簽名照一樣，照片是英文這裡就需要簽英文，照片是中文這裡就需要簽中文。

step9：開戶申請成功

看到以下畫面就表示你開戶申請提交完成啦，接著就等待Firstrade券商通知你開戶成功的信件了，通常3-5天會收到信件，如果一週都沒有收到通知信件可以聯絡Firstrade的客服。這8碼就是你的帳戶號碼，建議你可以拍下來或是牢牢記住，以後入金、出金匯款時都會用到。

第一證券Firstrade，第一次登入帳戶設定

step1：輸入4位數PIN碼

第一次登入 Firstrade 帳戶的時候會需要輸入4位數PIN碼，如果沒有勾選旁邊的勾勾，基本上之後都不需要再輸入。

step2：填寫同意書

接著Firstrade券商會要你填寫一份同意書。

這份同意書只是要確認你是不是專業操盤經理人，那我們並不是，因此只要如實回答就好囉，不要看到落落長的英文就慌張了！

這份同意書的第一題一定要回答『Yes』，告訴券商此戶頭是個人用途，而非專業經理人的商業用途，如果勾選No ，券商會額外跟你收取費用，所以就照著下方填寫就好囉！

最後記得點選「我同意」，就完成了。

step3：設定安全密碼

同意書填寫完成後，券商為了怕你忘記密碼，會讓你設定安全密碼，你可以像我一樣選擇下方這種事實的答案，或是可以題目跟答案寫一樣。

【例如】題目跟答案寫一樣
秘密問題1：您出生的城市
答案：您出生的城市

最後按下「進入新平台」，就可以進入Firstrade後台囉，也恭喜你順利完成開戶！

第一證券Firstrade的開戶優惠活動

Firstrade入金手續費補貼

目前匯款至Firstrade有手續費補助的活動，目前是單筆入金超過25,000美金，可以申請最高25美金的匯費補貼（每月一次），這個門檻對小資族來說其實不低，但如果你有達到門檻要記得去申請哦！

入金Firstrade前，要先親自去銀行一趟

開好Firstrade帳戶後，要先入金才可以開始買股票，但是入金前你需要先去銀行一趟，要把你的Firstrade券商設定為約定帳戶，這樣才可以入金，那麼去銀行申請之前，請先記住以下這些資訊：

#1 先記下Firstrade的匯款資訊

首先，你需要先登入你的Firstrade帳戶，點選「客戶服務」中的「帳戶注資」。

往下滑就可以看到「匯款資料」的資訊，如果你沒有美國的帳戶，那你要記得選『國際』，我建議你可以把以下這張圖拍起來，這個部分每個人填的都一樣，差別在於最下面的匯款附言。

#2 記下附言-你的帳戶號碼及英文全名

還有一個你必需拍下的資訊，那就是附言的部分 – 你的8位數帳戶號碼及英文全名。
你的8位數帳戶號碼非常好找，在Firstrade的任何頁面下，右上角的數字就是「你的8位數帳戶號碼」，這部份非常重要，千萬不要填錯了，所以要仔細看好！

至於你的英文名字，如果你忘記你的護照名字，可以從以下地方找到，點選「我的帳戶」中的「設定」其中的「個人資料」，就可以看到你的英文全名囉！

向銀行申請Firstrade約定帳戶

第一次要入金至Firstrade前，我們需要先向銀行申請設定Firstrade為『約定轉帳』的帳戶，這樣之後就不需要臨櫃匯款，可以透過網路銀行匯款至Firstrade，不但省時而且通常網銀的手續費會比較便宜。

去銀行時記得攜帶以下三項：
1. 上面的匯款資訊及你的附言
2. 帶身分證
3. 印章，如果資料有填錯會需要印章用印

【翠絲塔小分享】
剛開戶還沒入金的朋友們，你只需要去銀行辦理『國外約定帳戶』就好，不用在臨櫃就匯款至Firstrade，因為通常臨櫃匯款的手續費比較高。
等銀行手續完成，大約1-2個工作天，在家就可以透過網銀匯款至Firstrade，不但省下一點手續非也方便很多啊！

以下用國泰世華舉例：

可以先去國泰世華網頁版下載『網路外匯匯出匯款申請書』，先在家填好帶去可以省一點時間，不過如果你家沒有印表機也沒關係，直接去臨櫃，銀行專員也會拿同一張表給你填，注意不要填錯就好。

以下幫你統整好要如何填寫了，各家銀行會有些許差異，不懂的問銀行專員也可以，有些銀行在你設定約定帳戶時，就會要你填寫附言，就把『你的帳戶號碼 / 英文全名』填入就可以囉！
有一點要注意，只能本人的外幣銀行帳戶匯到本人的Firstrade帳戶哦，所以有些爸媽想幫小孩開戶的要確認清楚哦！

【設定Firstrade為外幣轉帳約定帳戶】

受款人帳號：1617711
受款人名稱：Apex Clearing Corporation
受款人地址：One Dallas Center 350 N. St Paul, Suite 1300, Dallas, TX 75201
受款銀行名稱：BMO Harris Bank
受款銀行地址：111 W Monroe St, Chicago, IL 60603
銀行代號：HATRUS44

銀行辦理約定帳戶的流程，其實我覺得蠻快速的，大約十分鐘左右就完成了，不過還是需要看當天銀行人多不多啦！

第一證券Firstrade入金流程

step:1 開立外幣帳戶

你有額外的外幣帳戶嗎？你必需要先開好外幣帳戶，至於你要使用哪家銀行的外幣帳戶都可以，我建議你可以用你目前有的台幣帳戶的銀行直接開立外幣帳戶，這樣是最方便的！

但如果你很介意匯款至美國的「電匯費用」，那麼可以比較一下哪家銀行的手續費最便宜，目前我知道的是『國泰世華』只要800台幣，也正是我目前所使用的銀行。

step:2 買美金

你可以定期把台幣換成美金，我會建議你可以分批買入美金，這樣也能分散匯率差所造成的風險，等到有一定的美金金額再一次匯入至美股卷商。

我不建議你每個月都匯錢至美國哦，因為這樣手續費的成本太高了啊！除非你每個月都可以有超過5000美金(15萬台幣以上)的資金匯過去，我才會覺得比較划算。我用下方的表格來算給你看，假設手續費為1,000台幣

單筆匯入資金(台幣)	電匯手續費(台幣)	計算電匯成本
10,000	1,000	10%
100,000	1,000	1%
150,000	1,000	0.66%

因為手續費是固定成本，會依照各家的銀行有一些差異，但手續費大多為台幣800-1,200，不過還是可以明顯看出，當你單筆的匯入資金越高，電匯的成本才能壓得越低哦！

所以我會建議你，至少存到等值十萬台幣的美金再入金，這樣手續費只佔1%，會是比較合理可接受的範圍。

銀行電匯流程

電匯類型

在介紹電匯流程之前，要先了解有什麼樣的電匯類型，電匯類型有分兩種，「一般匯款」和「全額到行」。

• 一般電匯：只有一封電報，其中會經過『中轉行』，中轉行會額外收取15-20不等的美金費用。
• 全額到行：會打兩封電報，等於直接將所有欲匯入的美金全部匯至卷商，又稱為「全額到款」、「全額到匯」、「全額到付」、「雙電匯」，名詞很多其實都是在講同一件事，不要搞混囉！

因此當然是選擇「全額到行」比較好，如果還是不理解兩者之間的差異，相信用下面我畫的圖你會更清楚哦～

電匯有兩種方式，你可以直接去銀行臨櫃匯款，也可以利用網銀匯款，我個人是偏愛網銀，方便又省時間。

【以國泰世華電匯收費為例】

臨櫃匯款 -> 手續費$200 + 郵電費$400 + 全額到行郵電費$500 = $1,100
網銀匯款 -> 郵電費300 + 全額到行郵電費$500 = $800

全額到行只收取一次固定的費用，這個費用會因各個銀行有所差異，國泰世華目前全額到匯的手續費是800台幣。

#1 銀行匯款

以下用國泰世華舉例：

如果你選擇去銀行匯款的話，就一定要攜帶以下四項：
1. 上面的匯款資訊及你的附言
2. 帶身分證
3. 印章，如果資料有填錯會需要印章用印
4. 帶銀行存摺，或是網銀帳號

國泰世華在網路上有提供『外匯匯出匯款申請書』表格，可以先在家裡列印寫好帶去，更省時間，但如果家裡沒有印表機也沒關係，可以直接在臨櫃填寫，那麼你的資料要準備齊全哦！臨櫃有個好處就是，如果你不會填寫，就直接問銀行行員就好，有些人會覺得比較放心。

其實去銀行填單匯款與設定約定帳戶，需要填的資料很像，但是匯款多了附言(專屬於你的帳戶)，所以你一定要記得，附言不要填錯了，填錯的話，你的資金會繞一圈又回到你的戶頭中，但是手續費就被沒收了，需要再填一次正確的資訊，才能匯入至你的Firstrade帳戶，不值得啊！

#2 網銀匯款

以下用國泰世華電腦版舉例：

登入國泰世華網頁版的網銀之後，點選「外幣存匯」中的「外匯匯出匯款」

輸入的資料，可以參閱我下方的圖，會更清楚哦！匯款分類的部分銀行會不定時更新，重點就是填入『262 – 投資海外股權』，還有附言也要記得不要填錯囉！

國泰世華APP網銀示範：

如果你是用國泰世華APP網銀的話，還是需要連到網頁版的網銀，參照以下的附圖跟著做吧～

先點選右下角的「更多」，再點選「前往網銀」

進入網銀頁面之後，點選左上角的三條線，選擇「外幣存匯」其中的「轉出交易」裡的「轉帳/換匯交易」，就可以進入到匯款資訊填寫的地方了。

這邊就照著我下方的指示填入正確的資訊

入帳方式的地方選擇「全額入帳」，國泰世華只需要付台幣800元，即可將所有欲匯入的美金全部匯至Firstrade帳戶中。

最重要的是附言不要填錯囉！

最後這一步，就是Firstrade的帳戶資訊，你之前在銀行設定約定帳戶的時候就填過了，這邊就不需要在自己填寫了。

恭喜你完成入金Firstrade的動作了，就等待Firstrade那邊的款項入帳啦，再過幾天你就可以開始投資美股囉，有沒有很期待啊！

【翠絲塔小提醒】
透過網銀的匯款方式，只能在銀行的營業時間辦理哦！也就是說只有早上9點到下午3:30可以申請，你要特別注意一下時間哦。

通常入金時間都蠻快的，1-2兩個工作天，你就可以看到Firstrade帳戶有錢錢入帳囉，代表你可以開始購買美股啦，但如果沒有錢錢入帳，趕快打去Firstrade的客服問看看啊！

【延伸閱讀】想要股票能滾雪球越滾越大，就要設定DRIP股息再投入。

第一證券Firstrade的優惠活動

第一證券Firstrade 入金手續費補貼

第一次匯款至Firstrade，劵商有手續費補助的活動，目前是單筆入金超過 25,000 美金，可以申請最高 25 美金的匯費補貼（每月一次），這個門檻對小資族來說其實不低，但如果你有達到門檻要記得去申請哦！

Firstrade APP 下單及使用教學

恭喜你入金成功，可以開始買美股啦，但如果還是有點害怕下錯單的話，可以在下方輸入你的信箱，我會免費送你Firstrade APP下單及使用教學的說明哦，如果有興趣的人歡迎索取～

統整美股入金流程

用以下的圖示來看，你應該會更清楚整個美股入金的流程，就是「開外幣帳戶 → 去銀行辦理約定帳戶 → 換美金 → 電匯 → 等待入金 → 確定入金」，只有第一次需要去銀行辦理約定帳戶，後續可以都不用跑銀行，替上班族們省下不少的時間啊！

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by 工程師下線中 - Trista翠絲塔