【2023推薦5家美股定存股】股息連續成長 50 年以上,讓你資產翻倍的秘訣!

文章最後更新於 2023-01-24

在台股市場中,提到「存股」你一定是先想到金融股或是電信股。

但是我今天要來介紹的是,美股中適合拿來存股的公司,美股中上市公司就有 8000 多家,其中要找到股息連續成長的公司,相對台股來說容易多了!

如果想知道如何挑選優質的股息股,就繼續看下去吧~

如何挑選優質的定存股?

你是不是也想要每年有穩定的「股息」被動收入呢?那麼就要挑選體質健全且能穩定配發股息的公司,這就會是你的首要條件,就讓我來教你如何挑選吧!

挑選優質的定存股有三個重要指標:

#1 美股股息殖利率>4%,台股股息殖利>5%

股息殖利率 Dividend Yield
🔺股息殖利率 Dividend Yield 公式。

先來説說股息殖利率的公式,就是「股息 ÷ 股價」,因此有兩種可能原因會導致股息殖利率提高:
1. 每股股息上升時
2. 當時的股價下降時

因為美股好公司不會只有股息成長的,會連同股價一起成長,所以是可以股息和股價一起賺

不過也需要注意,股息殖利率太高的股票,也有可能是公司體質不好,導致股價太低,這就要小心公司會有倒閉的風險哦!

#2 股息穩定發放或是股息持續成長

台股中有連續發放股息公司不多,而且有股息連續成長的公司更是少之又少,相較於美股,有連續發放25年以上的公司多達 100 多家。

相較於台股,我更喜歡美股的原因都在這篇文章中了!

【翠絲塔小知識大分享】
股息貴族:股息連續成長 25 年以上的公司。
股息王者:股息連續成長 50 年以上的公司。

#3 股息發放率(payout ratio)在 50 % 左右

股息發放率 Dividend Payout Ratio(%)公式
🔺股息發放率公式。股息發放率 Dividend Payout Ratio(%) = 發放股息(Dividend) ÷ 淨收入(Net Income)。圖片來源:corporatefinanceinstitute

股息發放率的意思是,公司把今年賺到的錢回饋給股東所佔的比例。但是我不喜歡股息發放率太高的公司,主要是因為希望公司把賺到的錢,能夠運用在公司營運上或是開發新業務上,然後賺更多的錢,再回饋給股東,這樣才是一個正向的循環。

以上三項指標都有達到的公司不多,就算沒達標也不一定就不適合存股,主要還是看你對公司的認知程度,你越了解公司,越能有信心長期持有,也能越領到越多股息!

5 家適合存股的公司

這邊我要推薦你 5 家我認為適合存股的美股好公司,都是股息連續成長超過 50 年的「股息貴族」,來看看這些公司你是不是都很熟悉啊~

推薦存股公司#1:可口可樂

可口可樂(KO)logo
  • 美股代碼:KO
  • 產業類別:民生消費性用品
  • 主要業務範疇:非酒精飲料,碳酸飲料、茶、咖啡等
  • 股息連續成長:60 年
  • 近10年股息殖利率:2.7%~3.4%
  • 股息發放率(payout ratio):71.73%
  • 官網:點此前往

下圖是 #KO 與標普 500 指數的 #SPY 從 1995 年投入一樣的資金,到現在賺得的報酬率差異,雖然 #KO 含股息再投入所獲得的總報酬並沒有超越大盤,但是可口可樂已經連續 60 年股息成長了,而且可以發現可口可樂一直是很穩定的慢慢成長中,這樣你會想要脫手的機率就大大降低了。

#KO pk #SPY 報酬率

巴菲特於 1988 年開始買入可口可樂的股份,至今已經持有超過 30 年之久從未出售過,可口可樂是巴菲特投資時間最長的一檔標的,也一直是巴爺爺的前五大持股之一,巴菲特曾說:「我每天要喝 5 杯可口可樂」,可見巴菲特對可口可樂的熱愛程度。

即使市場上歷經通貨膨脹,這類型的「民生消費」產品永遠是最抗跌,也可以看出 2022 年 #SPY 跌的時候,#KO 居然還是默默上升中,所以要我說可口可樂還有沒有成長性,我相信是絕對有的!

可口可樂的旗下品牌包含許多都是我們耳熟能詳的產品,像是「碳酸飲料」可口可樂、雪碧、芬達以及「果汁類」的美粒果、爽健美茶、「茶類」的原萃、飛想茶還有「咖啡類」的 Georgia 喬亞咖啡,算是囊括各式非酒精飲料的類別,相信你一定至少喝過一種吧!

可口可樂(KO) 旗下品牌

推薦存股公司#2:3M

3M(MMM)logo
  • 美股代碼:MMM
  • 產業類別:工業
  • 主要業務範疇:汽車產業、研磨材料、交通運輸、電子元件、醫療耗材、辦公用品等
  • 股息連續成長:64 年
  • 近10年股息殖利率:1.8%~4.5%
  • 股息發放率(payout ratio):63.21%
  • 官網:點此前往

下圖是 #MMM 與標普 500 指數的 #SPY 從 1995 年投入一樣的資金,到現在賺得的報酬率差異,雖然 #MMM 含股息再投入目前所獲得的總報酬並沒有超越大盤,但是 3M 一直以來都是有超越大盤的成績,最近因為官司問題股價小小下跌,才導致近期成績不理想,但不要忘記 3M 已經股息連續成長 64 年了。

#MMM pk #SPY 報酬率

3M 的旗下產品有我們耳熟能詳的Post-it® 便利貼、Nexcare™防水透氣繃帶、百利™ 菜瓜布等,但事實上這些消費性產品都只是 3M 的小小項目而已,其實 3M 的產品非常多元化,涵蓋了許多不同領域,算是多角化經營很成功的一家公司。

還有許多是我們意外 3M 也有開發的產品,像是疫情期間很需要的口罩、護目鏡還有濾水器、手術用品、飛機與遊艇維修等等,仔細觀察周遭可能會發現很多都是 3M 家的產品哦~

從 3M 的營收比例來看,工業用產品佔比 35.1%,醫療保健產品佔比 30%,,交通與電子產品佔比 19.6.%,消費性產品佔比 15.4%,產品的類型分散在各個領域中,而且各類型的產品中 3M 都有專利,這些專利使得 3M 產生了非常強大的護城河「無形資產」,讓他持續的保有一席地位。

推薦存股公司#3:高露潔-棕欖

colgate高露潔(CL)logo
  • 美股代碼:CL
  • 產業類別: 民生消費性用品
  • 主要業務範疇:衛生清潔用品、寵物食品、牙膏等
  • 股息連續成長:59 年
  • 近10年股息殖利率:2%~2.8%
  • 股息發放率(payout ratio):74.69%
  • 官網:點此前往

下圖是 #CL 與標普 500 指數的#SPY 從 1995 年投入一樣的資金,若有股息在投入,到現在可賺得的報酬率差異。高露潔在這幾年間,有股息在投入所賺的資金比大盤來得多!

#CL pk #SPY 報酬率

雖然高露潔在牙膏的地位無人能撼動,不過他還有發展其他業務啦,包含口腔護理、個人護理、家庭護理和寵物照護,2021 年的營收占比依序為 44%、20%、17%、19%。口腔護理最受歡迎的產品就屬牙膏、手動牙刷、漱口水,可能因為疫情關係大家認真勤刷牙XD

高露潔公司曾表明:「每年都會把提高股息作為第一順位」,如果你是想要領股息的投資人,這樣的公司投資下來會覺得很安心,每年你可以不斷的拿到越來越多的股息,但也需要注意一下,公司會不會為了要發放更高的股息,而把賺來的錢都發給股東了呢?這就值得投資人好好關注了!

推薦存股公司#4:寶僑

寶僑(PG)logo
  • 美股代碼:PG
  • 產業類別:民生消費性用品
  • 主要業務範疇:家庭護理用品、衛生清潔用品、美妝保養品、SKII等
  • 股息連續成長:66 年
  • 近10年股息殖利率:2%~4%
  • 股息發放率(payout ratio):60.83%
  • 官網:點此前往

下圖是 #PG 與標普 500 指數的 #SPY 從 1995 年投入一樣的資金,到現在賺得的報酬率差異。寶僑在這幾年間,若有股息在投入,資金會是原本的 14 倍之多,報酬率比大盤好太多了!

#PG pk #SPY 報酬率

以下都是寶僑旗下的產品,是不是有很多你都有在使用中呢?

隨便說幾個我有使用過的產品,像是「好自在」我就超愛他們家的液體衛生棉,每個月都必須使用到、還有「Oral-B」我喜歡他們家的牙線,在我戴牙套時的牙齒清潔全靠他們、還有「幫寶適」不久前友人生小孩就送了他們家的尿布給寶寶使用、還有「SKII」最有名的青春露也是寶僑旗下產品。

寶僑(PG)旗下產品一覽表

寶僑最後一個成功無中生有的品牌是好自在,於 1983 ~ 1984 年推出,至今已三十多年再無代表作,寶僑過去是全球最大廣告主,其模式常是找明星代言或推出有趣的廣告,但這種模式已顯得過時老套,寶僑已無法從中賺取高額利潤,不過寶僑在除毛類產品、衛生用品、清潔用品具有「知名度高」優勢。

寶僑是營運非常成熟的公司,雖然很難期待公司會有爆發性的成長,但好處就是「很穩定」,在經濟通貨膨脹時也能穩定成長,讓投資人感到安心,只要營運沒有走下坡,我相信寶僑公司會持續每年越發越多股息。

推薦存股公司#5:嬌生

Johnson & Johnson 嬌生(JNJ)logo
  • 美股代碼:JNJ
  • 產業類別: 醫療保健
  • 主要業務範疇:製藥、醫療保健、醫療耗材、衛生清潔用品、隱形眼鏡等
  • 股息連續成長:60 年
  • 近10年股息殖利率:2.3%~3.5%
  • 股息發放率(payout ratio):57.14%
  • 官網:點此前往

下圖是 #JNJ 與標普 500 指數的 #SPY 從 1995 年投入一樣的資金,到現在賺得的報酬率差異。嬌生在這幾年間,若有股息在投入,資金會是原本的 18 倍之多,遠遠超過大盤的 9 倍之多!

#JNJ pk #SPY 報酬率

你可能對於嬌生的印象會是「嬌生嬰兒」,但其實他不是只有賣爽身粉就賺大錢的,嬌生旗下產品還有露得清(Neutrogena)、可伶可俐(Clean & Clear)、艾惟諾(Aveeno)、落健(Regaine)沙威隆(Salvon)清潔用品、安視優(ACUVUE)隱形眼鏡等消費性商品。

2021 年嬌生的收入營業佔比

左圖是 2021 年嬌生的收入營業佔比,製藥佔比 52.1%,醫療器材 27.1%,個人消費性商品 14.6%。我們所熟知的產品其實只佔嬌生業務範疇小小的比例而已,主要的業務是製藥與醫療設備,像是對抗新冠肺炎的楊森疫苗(Janssen Vaccines)、多發性骨髓瘤藥物 Darzalex、治療癌症的強效止痛藥 Durogesic 等。

對於像是嬌生這種製藥公司來說,能不能持續賺錢的關鍵就是『藥物專利的有效期限』,當藥物的專利到期,任何公司都可以效仿其技術製造出更多藥物,這時候藥的的價格就會大大下降!

所以藥廠若要能持續賺錢,就必須比其他競爭者更快研發出新藥,並且新的藥物也必須擁有新的專利保護,這樣才可以擁有定價權。

近期嬌生研發的新冠疫苗 Janssen Vaccines 也為嬌生帶來不錯的收益。

【翠絲塔小知識大分享】
偷偷告訴你一個秘密,這些股息連續成長好幾年的公司,如果他的股價在跌你反而要高興,因為你可以買到相對便宜的股價,但是股息卻可以領到更多!

5 家推薦美股定存股總整理

從以下的表格可以看出,連續發放股息公司所帶了的報酬率還蠻不錯的,如果再加上 DRIP 複利的威力會更強大,但是這是需要時間慢慢累積的,如果因為股價跌而賣出、股價漲而急著獲利,那就沒有未來更可觀的報酬率囉!

還不懂 DRIP 是什麼嗎? 點此來認識 DRIP

定存股公司

可口可樂

(#KO)

3M
(#MMM)

高露潔-棕欖
(#CL)

寶僑

(#PG)

嬌生
(#JNJ)

產業類別

民生消費

工業

民生消費

民生消費

健康醫療

股息殖利率(%)

2.7%~3.4%

1.8%~4.5%

2%~2.8%

2%~4%

2.3%~3.5%

股息連續成長

60年

64年

59年

66年

60年

股息發放率(%)

71.73%

63.21%

74.69%

60.83%

57.14%

近25年總報酬率(不含DRIP)

+ 42.04 %

+ 62.9 %

+ 109.64 %

+ 101.14 %

+ 122.61 %

近25年總報酬率(含DRIP)

+ 63.26 %

+ 88.24 %

+ 167.28 %

+ 152.72 %

+ 183.67 %

以上純屬人見解,不代表任何投資建議,請大家先認真研究好公司,再進行投資哦~

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by 工程師下線中 - Trista翠絲塔

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