【新手投資】近五年台灣大盤0050與美國大盤VOO的報酬率差不多，為什麼我還是選擇買美股？

文章最後更新於 2022-10-10

我們台灣人為什麼不買台股就好？我相信這還是很多人的疑惑，而且近五年的台股大盤與美股大盤是差不多的啊！以下就讓我來跟你分享我的理由吧～

內容目錄

0050報酬率 vs VOO報酬率

近五年的報酬率 0050 vs VOO

下圖的橘色曲線是0050報酬率是+65%，藍色曲線是VOO報酬率是+68.88%，可以發現0050和VOO近五年的報酬率是差不多的！那為什麼我還要投資美股呢？

確實，這兩檔ETF的報酬率在這五年中是差不多的，但是不要忘記哦，美股還有DRIP股息再投資計劃，所以你投資同樣資金到0050和VOO中，VOO的報酬率會比+68.88%再多一些股息的複利，因此報酬會再多一點！

近五年的報酬率 0050 vs VOO — 🔺近五年0050和VOO的報酬率，橘色曲線是0050，藍色曲線是VOO，0050和VOO的報酬率差不多。資料來源：tradingview。

近一年的報酬率 0050 vs VOO

剛剛看了五年報酬率的比較，你是不是還是會比較想要投資0050呢？

如果你的答案是：『對』，那我們再來看看近一年的投資報酬率比較，下圖一樣橘色曲線是0050報酬率是-6.26%，藍色曲線是VOO報酬率是-2.76.%，近一年的股市剛好有微微下降的趨勢，但是你會發現0050跌的再多一些，VOO賠的比較少！

近一年的報酬率 0050 vs VOO — 🔺近一年0050和VOO的報酬率，橘色曲線是0050，藍色曲線是VOO，VOO賠的比較少。資料來源：tradingview。

近十年的報酬率 0050 vs VOO

我們再把時間維度拉長一點，比較0050和VOO近十年的報酬率，下圖一樣橘色曲線是0050報酬率是+149.18%，藍色曲線是VOO報酬率是+264.62%，可以明顯的看出來VOO的報酬率遠遠勝過0050啊！

比較報酬率後我的小小結論

當我們比較兩檔股票的投資報酬率時，其實不能單看某個時間區段就下決定，應該要先去想想：『你要投資多久？』，如果是想要長期持有的人，那你單看五年報酬率就判斷哪檔股票好有意義嗎？應該要把時間維度拉到十年甚至是二十年，這樣才是對的哦！

0050成份股 vs VOO成份股

0050持股的產業分佈

我們先來看看0050持股的產業分佈，如下圖可以發現「資訊技術」產業就佔了66%以上，但是我想問你：『你了解資訊產業嗎？』，就連我是工程師可能也不是所有的資訊產業都很了解，畢竟資訊產業就是變化最快速的一個產業，說不定十年後我們的生活就變得無法想像了。

0050的第二大持股產業是「金融業」也佔了16%以上，前兩大持股就佔了八成以上，其實會有一點不那麼分散風險，如果科技業與金融業都爆跌，那麼0050的績效一定慘到不行..

0050前十大成分股

再來仔細看0050的前十大成分股，第一名就是我們鼎鼎大名的「護國山神台積電」啦！相信身為台灣人的我們，不會有人不知道台積電，但是你真的知道台機電是在幹嘛嗎？如何獲利？為何可以成為護國山神？如果以上的問題你都不清楚，那更何況是第二名的「鴻海」，跟第三名的「聯發科」，你一定是更不了解的啊，這樣的你是完全不適合投資0050的啊！

0050的持股只有50家，而從上圖可以發現台積電的佔比就超過45%了，就快要一半了，因此導致常常台積電漲0050就漲，台積電跌0050就跌，從下面的圖就明顯看到有這樣的趨勢存在，近5年台積電的確漲了很多，那你不如直接買台積電就好了XD

🔺0050和2330(台積電)近5年的報酬率，可以發現0050的走勢與2330都差不多。資料來源：tradingview。

VOO持股的產業分佈

接下來我們來看看VOO的產業分布，雖然第一大持股一樣也是「科技產業」，不過佔比只有17%，相對比0050少了很多，前四大產業都有10%以上的佔比，我認為是有比較好的分散風險。

接下來我們來看看VOO的產業分布，雖然第一大持股一樣也是「科技產業」，不過佔比只有17%，相對比0050少了很多，前四大產業都有10%以上的佔比，我認為是有比較好的分散風險，比較不會因為一個產業的漲跌而受到很大的波動影響。

VOO前十大成分股

最後來看看VOO的前十大成分股，第一名是人人皆知的「蘋果」，不知道你是不是果粉呢?我偷偷爆料我自己是果粉，好喜歡他們的產品XD，第二名是「微軟」，我不相信你沒有用過他們家的產品，現在Windows作業系統來到了W11，未來不知道還會出到第幾代，還有Microsoft Office辦公室軟體，不管是學生做報告，還是上班族們的收發信件等等，都離不開這些產品，都是一些我們平時就有在使用的產品，當然會對這檔ETF更有信心。

VOO的前兩大持股也只佔了10幾趴左右，不會因為單一股票的漲跌影響造成太大的波動，也有更好地分散風險，因此更適合喜歡穩健投資的人哦！

0050與VOO比較總整理

看了0050與VOO的報酬率和持股成份比例的差異，我們再來繼續比較他們其他的的差異吧！

	台灣大盤 0050	美國大盤 VOO
追蹤指數	台灣50指數	S&P500指數
追蹤誤差	1.88%	0.04%
ETF種類	指數型ETF	指數型ETF
持股數量	台灣前50大公司	美國前500大公司
總管理費用	0.43％	0.03%
買入手續費	0.1425%的交易手續費	零手續費
一股價格	約130台幣	約10,800台幣
配息次數	一年兩次	一年四次
股息殖利率	2%~4%	1.5~2.5%
股息在投資計劃		✅