【新手投資】近五年台灣大盤0050與美國大盤VOO的報酬率差不多,為什麼我還是選擇買美股?

文章最後更新於 2022-10-10

我們台灣人為什麼不買台股就好?我相信這還是很多人的疑惑,而且近五年的台股大盤與美股大盤是差不多的啊!以下就讓我來跟你分享我的理由吧~

0050報酬率 vs VOO報酬率

近五年的報酬率 0050 vs VOO

下圖的橘色曲線是0050報酬率是+65%,藍色曲線是VOO報酬率是+68.88%,可以發現0050和VOO近五年的報酬率是差不多的!那為什麼我還要投資美股呢?

確實,這兩檔ETF的報酬率在這五年中是差不多的,但是不要忘記哦,美股還有DRIP股息再投資計劃,所以你投資同樣資金到0050和VOO中,VOO的報酬率會比+68.88%再多一些股息的複利,因此報酬會再多一點!

近五年的報酬率 0050 vs VOO
🔺近五年0050和VOO的報酬率,橘色曲線是0050,藍色曲線是VOO,0050和VOO的報酬率差不多。資料來源:tradingview

近一年的報酬率 0050 vs VOO

剛剛看了五年報酬率的比較,你是不是還是會比較想要投資0050呢?

如果你的答案是:『對』,那我們再來看看近一年的投資報酬率比較,下圖一樣橘色曲線是0050報酬率是-6.26%,藍色曲線是VOO報酬率是-2.76.%,近一年的股市剛好有微微下降的趨勢,但是你會發現0050跌的再多一些,VOO賠的比較少!

近一年的報酬率 0050 vs VOO
🔺近一年0050和VOO的報酬率,橘色曲線是0050,藍色曲線是VOO,VOO賠的比較少。資料來源:tradingview

近十年的報酬率 0050 vs VOO

我們再把時間維度拉長一點,比較0050和VOO近十年的報酬率,下圖一樣橘色曲線是0050報酬率是+149.18%,藍色曲線是VOO報酬率是+264.62%,可以明顯的看出來VOO的報酬率遠遠勝過0050啊!

近十年的報酬率 0050 vs VOO
🔺近十年0050和VOO的報酬率,橘色曲線是0050,藍色曲線是VOO,VOO的報酬率遠遠勝過0050。資料來源:tradingview

比較報酬率後我的小小結論

當我們比較兩檔股票的投資報酬率時,其實不能單看某個時間區段就下決定,應該要先去想想:『你要投資多久?』,如果是想要長期持有的人,那你單看五年報酬率就判斷哪檔股票好有意義嗎?應該要把時間維度拉到十年甚至是二十年,這樣才是對的哦!

0050成份股 vs VOO成份股

0050持股的產業分佈

我們先來看看0050持股的產業分佈,如下圖可以發現「資訊技術」產業就佔了66%以上,但是我想問你:『你了解資訊產業嗎?』,就連我是工程師可能也不是所有的資訊產業都很了解,畢竟資訊產業就是變化最快速的一個產業,說不定十年後我們的生活就變得無法想像了。

0050的第二大持股產業是「金融業」也佔了16%以上,前兩大持股就佔了八成以上,其實會有一點不那麼分散風險,如果科技業與金融業都爆跌,那麼0050的績效一定慘到不行..

0050持股的產業分佈
🔺0050持股的產業分佈。資料來源:MoneyDJ理財網

0050前十大成分股

再來仔細看0050的前十大成分股,第一名就是我們鼎鼎大名的「護國山神台積電」啦!相信身為台灣人的我們,不會有人不知道台積電,但是你真的知道台機電是在幹嘛嗎?如何獲利?為何可以成為護國山神?如果以上的問題你都不清楚,那更何況是第二名的「鴻海」,跟第三名的「聯發科」,你一定是更不了解的啊,這樣的你是完全不適合投資0050的啊!

0050前十大成分股
🔺0050的前十大成分股。資料來源:MoneyDJ理財網

0050的持股只有50家,而從上圖可以發現台積電的佔比就超過45%了,就快要一半了,因此導致常常台積電漲0050就漲,台積電跌0050就跌,從下面的圖就明顯看到有這樣的趨勢存在,近5年台積電的確漲了很多,那你不如直接買台積電就好了XD

0050和2330(台積電)近5年的報酬率
🔺0050和2330(台積電)近5年的報酬率,可以發現0050的走勢與2330都差不多。資料來源:tradingview

VOO持股的產業分佈

接下來我們來看看VOO的產業分布,雖然第一大持股一樣也是「科技產業」,不過佔比只有17%,相對比0050少了很多,前四大產業都有10%以上的佔比,我認為是有比較好的分散風險。

接下來我們來看看VOO的產業分布,雖然第一大持股一樣也是「科技產業」,不過佔比只有17%,相對比0050少了很多,前四大產業都有10%以上的佔比,我認為是有比較好的分散風險,比較不會因為一個產業的漲跌而受到很大的波動影響。

VOO持股的產業分佈
🔺VOO持股的產業分佈。資料來源:ETF.com

VOO前十大成分股

最後來看看VOO的前十大成分股,第一名是人人皆知的「蘋果」,不知道你是不是果粉呢?我偷偷爆料我自己是果粉,好喜歡他們的產品XD,第二名是「微軟」,我不相信你沒有用過他們家的產品,現在Windows作業系統來到了W11,未來不知道還會出到第幾代,還有Microsoft Office辦公室軟體,不管是學生做報告,還是上班族們的收發信件等等,都離不開這些產品,都是一些我們平時就有在使用的產品,當然會對這檔ETF更有信心。

VOO的前兩大持股也只佔了10幾趴左右,不會因為單一股票的漲跌影響造成太大的波動,也有更好地分散風險,因此更適合喜歡穩健投資的人哦!

VOO前十大成分股
🔺VOO的前十大成分股。資料來源:ETF.com

0050與VOO比較總整理

看了0050與VOO的報酬率和持股成份比例的差異,我們再來繼續比較他們其他的的差異吧!

台灣大盤 0050

美國大盤 VOO

追蹤指數

台灣50指數

S&P500指數

追蹤誤差

1.88%

0.04% 🏆

ETF種類

指數型ETF

指數型ETF

持股數量

台灣前50大公司

美國前500大公司 🏆

總管理費用

0.43%

0.03% 🏆

買入手續費

0.1425%的交易手續費

零手續費 🏆

一股價格

約130台幣 🏆

約10,800台幣

配息次數

一年兩次

一年四次 🏆

股息殖利率

2%~4% 🏆

1.5~2.5%

股息在投資計劃

🚫

✅ 🏆

經過我的分析,不知道你有沒有對於哪支股票比較心動呢?其實我覺得不一定要二擇一,你也可以分散風險都買一點,只是比例不同而已,就看你怎麼選擇囉,投資股票最重要的是,獨立思考判斷,所以我只是列出他們的差異,讓你自己去思考要怎麼分配比例哦~

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by 工程師下線中 - Trista翠絲塔

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